～相談～TMSトータルマネジメントサービス(株)宮崎公男

9月25日、月曜日、🌥️

おはようございます✨

札幌のファイナンシャルプランナー宮崎です。

さて、きれいな秋晴れの昨日、

8/26に開催した北海道新聞社企画セミナーでの

個別相談希望の方の1回目のヒアリングが全員、

終了しました。

こんな相談内容の数々、、

･｢退職金の一部をどんな運用したらいい？｣

･｢新NISAの効果的な活用法は？｣

･｢ポートフォリオの見直しをした方がいい？｣

･｢積立投資に保障も付けた方がいい？｣

･｢資産をもっと増やしたいが相続対策も必要？｣

･｢子供に生前贈与する際の有効な方法は？｣

･｢住宅取得等資金非課税の特例を活かしたい｣

･｢退職を機に住宅ローンの残債をどうすべきか？｣

･｢先生の実践している運用方法を知りたい｣

･｢不動産投資に興味がありますが、、、｣

･｢今から外貨はどうなんでしょうか？｣

･｢インド株に興味があるんですが、、｣

･｢金投資はどうですか？｣

もう、数えたらキリがないくらい様々なご相談が

あります。

どんな人にも、必ず私から質問する事は、

①積立と一括の運用は、どちらがしたい？

②間接投資と直接投資のどちらをしたい？

③短、中、長期の運用期間をどう考えている？

④ご予算は？

⑤自分なりのゴールは？

他、ケースによっては、家族構成、相続の課題、

住居の事、子供や孫への資産譲渡の希望有無、

お墓、、、人生色々です。

帰宅時も綺麗な空でした。

今日から提案が始まります。